INTELIGO - osobiste konto internetowe (indywidualne & wspólne)

• Aktualny ranking kont osobistych ROR •

• Aktualny ranking kont oszczędnościowych •

• Porównywarka kont osobistych i oszczędnościowych wg 3 głównych kryteriów •

INTELIGO - system bankowości elektronicznej stworzony na początku 2000 roku przez konsultantów firmy McKinsey, A.Klesyka i D.Puttsa. Założyli oni spółkę projektowo-informatyczną Inteligo Financial Services S.A., której inwestorem strategicznym został jeden z największych banków niemieckich - Bankgesellschaft Berlin AG. Od listopada 2002 konta Inteligo prowadzone są przez bank PKO BP.

Infolinia:

• 0 800 121 121 - bezpłatny dostęp w kraju
• (81) 53 56789 - płatny numer; kraj, za granica i komórki
• (81) 53 56666 - płatny numer wyłącznie do zastrzegania kart

Kod SWIFT: BPKOPLPW

Główne cechy osobistego konta Inteligo:

• stały dostęp do konta przez www oraz komórkę
• rachunek oszczędnościowy, inwestycje
• debet i kredyt odnawialny
• doładowania komórek online i w bankomatach
• ubezpieczenia
• ponad 2300 bezpłatnych bankomatów PKO BP
• ponad 1200 oddziałów PKO BP w całej Polsce
• bezpieczne i sprawne zakupy w Internecie z 'Płacę z Inteligo'
• konto indywidualne dla jednej osoby lub konto wspólne z członkami rodziny lub znajomymi
• możliwość stworzenia dowolnej liczby rachunków w ramach każdego konta
• bezpłatna karta do konta
• po aktywacji serwisu mobilnego jest automatycznie przydzielany serwis sms na 2 okresy rozliczeniowe za darmo

Dostęp do konta 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu. Kanały dostępowe można dowolnie konfigurować w serwisie www: Moje dane > Kanały dostępu

• serwis www - najbardziej funkcjonalny, umożliwia przeprowadzenie KAŻDEJ operacji oprócz jednorazowego odwołania przelewu dostępnego wyłącznie w rozmowie telefonicznej z konsultantem
• serwis mobilny/wap
• serwis sms
• bankomaty
• konsultant telefoniczny (Call Center)
• automat telefoniczny (IVR)

Kanały wpłat: przelew bankowy, darmowe wpłaty w oddziałach PKO BP, wpłaty na poczcie oraz w dowolnym banku. Po rejestracji konta jest możliwość pobrania druku wpłaty w formie cyfrowej - wystarczy wydrukować.

Kanały wypłat: bankomaty (darmowa sieć ponad 2300 bankomatów PKO BP), oddziały PKO BP z terminalem POS (EFTPOS - electronic funds transfer point-of-sale - elektroniczny transfer funduszy punkt handlowy). Dzienny limit wypłat jest ustawiany przez właściciela konta. Automatyczne limity wyglądają następująco:

• 5000zł - wypłaty gotówkowe
• 20 000zł - płatności bezgotówkowe (karta Inteligo Visa Electron)
• 20 000zł - płatności internetowe

Ustawianie limitu wypłat via www: Moje dane > Karty płatnicze > Zmień limity lub przez telefon. Możliwość ustawienia opcji 'bez limitu' oraz 0zł, które blokuje wybrane transakcje. 

Oprocentowanie jest progresywne - odsetki naliczane są codziennie i raz na miesiąc (dzień otwarcia rachunku głównego) doliczane do rachunków. Stosunek progów do oprocentowania nominalnego:

• do 3 999,99zł - 0,1%
• od 4 000zł do 49 999,99zł - 0,5%
• od 50 000zł - 1,2%

Prowizje i opłaty są pobierane w momencie transakcji. Opłaty miesięczne naliczane są osobno dla każdego konta i pobierane z góry ostatniego dnia poprzedniego okresu miesięcznego za każdy rozpoczęty następny okres miesięczny. Opłaty miesięczne pobierane są jedynie z rachunków klientów aktywnych (posiadacz konta, którego średnie miesięczne saldo (stan konta) na wszystkich rachunkach konta za poprzedni okres miesięczny było większe od 0zł lub klient, który skorzystał z kredytu w ramach konta Inteligo.

- otwarcie rachunku: 0zł

- prowadzenie konta (miesięcznie):

• śr. miesięczne saldo do 99,99zł: 4,99zł
• śr. miesięczne saldo od 100zł: 0zł

Z nowootwartych kont opłata za prowadzenie jest pobierana zaczynając od drugiego okresu miesięcznego liczonego od daty otwarcia rachunku głównego. Konta ze śr. miesięcznym saldem do 99,99zł i przyznanym kredytem w ramach konta Inteligo nie są obciążone opłatą za prowadzenie. Poniżej prezentuje tylko ceny płatnych operacji - reszta działań jest bezpłatna.

 

Płatne transakcje bezgotówkowe:

- wpływ na rachunek w ramach konta za pośrednictwem systemu SWIFT, SORBNET-EURO, EuroElixir: 11,99zł

- przelew na konto (standardowy, QuickMoney) via telefon-konsultant: 0,99zł

- przelew z rachunku oszczędnościowego - kolejny w okresie miesięcznym: 0,4% min. 9,99zł

- przelew na rachunek w innym banku:

• www, wap, sms: 0,99zł
• konsultant: 2,99zł

- przelew do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych:

• www: 2,99zł
• konsultant: 3,99zł

- przelew do Urzędu Skarbowego:

• www: 0,99zł
• konsultant: 2,99zł

- ustanowienie płatności: 

• konsultant: 0,99zł (saldo do 49 999,99zł powyżej: 0zł)

- zmiana płatności:

• konsultant: 0,99zł (saldo do 49 999,99zł powyżej: 0zł)

- realizacja płatności w ramach kont Inteligo:

• konsultant: 0,99zł

- realizacja płatności na rachunek w innym banku:

• www, wap, automat tel., sms: 0,99zł
• konsultant: 1,99zł

- realizacja płatności do ZUS:

• www: 2,99zł
• konsultant: 3,99zł

- realizacja płatności do US:

• www: 0,99zł
• konsultant: 1,99zł

- ustanowienie zlecenia stałego:

• konsultant: 0,99zł (saldo do 49 999,99zł powyżej: 0zł)

- realizacja stałego zlecenia na rachunek w innym banku: 0,99zł

- wypłata części kapitału z lokaty o zmiennym oprocentowaniu (do wysokości salda minimalnego):

• konsultant: 0,99zł

- wypłata naliczonych odsetek z lokaty o stałym oprocentowaniu: 1,49zł

Karta INTELIGO VISA ELECTRON I VISA ELECTRON Z SERCEM

- wydanie pierwszej karty do rachunku głównego (ważna 2 lata): 0zł

- wydanie każdej kolejnej karty do rachunków: 1,59zł (saldo do 49 999,99zł powyżej: 0zł)

- miesięczna opłata za kartę wydaną do rachunku głównego: 0,99zł (saldo do 49 999,99zł powyżej: 0zł)

- miesięczna opłata za kartę wydaną do dodatkowego rachunku w ramach konta: 0,99zł (saldo do 49 999,99zł powyżej: 0zł)

- dostarczenie kolejnej karty:

• poczta: 0zł
• kurier: 25zł (Polska)

Pierwsza opłata za kartę pobierana jest w ostatnim dniu miesięcznego okresu, w którym karta została wydana. Karta do rachunku głównego wydawana jest automatycznie przy otwarciu konta. Są 2 do wyboru: Inteligo Visa Electron i Inteligo Visa Electron z Sercem, z której część dochodu banku z transakcji bezgotówkowych przekazywana jest na konto Programu Budowy Polskiego Sztucznego Serca. Karte do kolejnego rachunku można zamówić w serwisie www lub dzwoniąc do konsultanta. Zostanie ona dostarczona przez kuriera (Polska) lub pocztą (również za granica) - możliwość bieżącego monitorowania statusu zamówienia: Moje dane > Karty płatnicze > Historia i status zamówienia. Karta do kredytu odnawialnego jest wydawana automatycznie. Płatność w Internecie bez udostępniania danych karty płatniczej jest możliwa dzięki usłudze 'Płacę z Inteligo'

Płatne transakcje dokonywane kartą VISA ELECTRON

- wypłata gotówki w oddziale innego banku, terminal POS: 9,99zł

- wypłata w bankomatach Euronet i innych niż PKO BP w Polsce: 4,50zł

- wypłata w bankomatach za granicą: 2% min. 8,50zł

- wydanie kopii dokumentów potwierdzających transakcję kartą: 9,99zł (saldo do 49 999,99zł powyżej: 0zł)

Inne płatne operacje:

- odwołanie polecenia zapłaty (na piśmie): 2,99zł (saldo do 49 999,99zł powyżej: 0zł)

- dostarczenie umowy i karty do kolejnego konta: 

• poczta: 0zł
• kurier: 30zł

- miesięczny wyciąg transakcji:

• elektronicznie: 0zł
• poczta i faks: 5,99zł (saldo do 49 999,99zł powyżej: 0zł)

- wykonanie i dostarczenie kopii miesięcznego wyciągu:

• elektronicznie, poczta, faks: 5,99zł (saldo do 49 999,99zł powyżej: 0zł)

- przygotowanie i przesłanie historii rachunku:

• elektronicznie: 2,99zł (saldo do 49 999,99zł powyżej: 0zł)
• poczta, faks: 5,99zł (saldo do 49 999,99zł powyżej: 0zł)
• automat tel.: 0zł

- pisemne potwierdzenie salda rachunku:

• poczta, faks: 5,99zł (saldo do 49 999,99zł powyżej: 0zł)

- pisemne potwierdzenie wykonanej transakcji:

• poczta, faks: 5,99zł (saldo do 49 999,99zł powyżej: 0zł)
• www: 0zł

- przesłanie kopii umowy na piśmie: 5,99zł (saldo do 49 999,99zł powyżej: 0zł)

- ustanowienie/zmiana dyspozycji prawnej na wypadek śmierci na piśmie: 5,99zł (saldo do 49 999,99zł powyżej: 0zł)

- przygotowanie i dostarczenie opini bankowej na życzenie klienta na piśmie: 5,99zł (saldo do 49 999,99zł powyżej: 0zł)

- przygotowanie innych dokumentów bankowych na wniosek klienta: 5,99zł (saldo do 49 999,99zł powyżej: 0zł)

- przesłanie wezwania do zapłaty na piśmie: 5,99zł (saldo do 49 999,99zł powyżej: 0zł)

- wydanie/dostarczenie kolejnej karty kodów:

• kurier: 25zł
• poczta: 0zł

Usługi SMS

- serwis Sms miesięcznie: 4,99zł

- serwis 'Sms z Sercem' miesięcznie: 5,99zł

- serwis 'Płacę Sms-em' miesięcznie: 4,99zł

- serwis 'Płacę Sms-em z Sercem' miesięcznie: 5,99zł

- opłata za ponowną aktywację serwisów smsowych: 

• www, konsultant: 5,99zł

Serwis Sms to m.in.: aktualne saldo konta, ostatnich 5 transakcji, pełny numer rachunku, informacje o blokadach oraz o każdym wpływie i wypływie środków. Serwis 'Sms z Sercem' to usługi w ramach serwisu Sms plus informacje o wpływie i wypływie środków dostarczane na wskazany adres email. Serwis 'Płacę Sms-em' to usługi w ramach serwisu Sms plus możliwość dokonywania transakcji bezgotówkowych. Serwis 'Płacę Sms-em z Sercem' to usługi w ramach serwisu 'Płacę Sms-em' plus informacje o wpływie i wypływie środków dostarczane na adres email.

Płatności i przelewy można dokonywać 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu. Są realizowane w dniu zlecenia lub w innym dowolnie wybranym terminie via: serwis www, serwis mobilny (www.inteligo.pl/mini), wap, konsultant tel., automat tel. 

• system BILIX - innowacyjna usługa płatności jednym kliknięciem rachunków i faktur drogą elektroniczną. EBBP - electronic bill presentment and payment - elektroniczna prezentacja i płatność rachunków. Rachunki i faktury są dostarczane bezpośrednio na konto internetowe a o terminie ich płatności decyduje właściciel konta - pełna kontrola
• przelew jednorazowy - www, konsultant, automat
• płatność - ułatwia regulowanie rachunków, których ze względu na zmieniającą się kwotę nie można opłacać jako zlecenie stałe; zachowuje dane przelewu, następnym razem wpisuje się tylko kwotę i date; www, serwis mobilny, wap, konsultant
• zlecenie stałe - usługa do płacenia stałych, comiesięcznych należności; www, konsultant
• polecenie zapłaty - usługa regulująca płatności okresowe; max kwota pojedynczego polecenia zapłaty: osoby fizyczne równowartość 1000 Euro, pozostali równowartość 50 000 Euro
• przelewy do ZUS i US - specjalne wzory przelewów aby realizować transfer szybko i wygodnie; www, konsultant
• QuickMoney - 1 sekundowy transfer między kontami Inteligo; www, mobilny, konsultant
• EmailMoney - transfer środków bez podawania rachunku odbiorcy a zamiast niego adres emial; www, mobilny
• SMSMoney - usługa oparta na tej samej zasadzie co EmailMoney; www, mobilny
• lista odbiorców - wygodna forma gromadzenia danych bankowych do regulowania stałych opłat

Potwierdzenie transakcji można wydrukować z serwisu www: przycisk Drukuj na stronie Historii rachunku. 

SESJE ELIKSIR

- przelewy wychodzące realizowane w pierwszym dniu roboczym

• 1 sesja - do 7.00
• 2 sesja - do 11.30
• 3 sesja - do 15.00

- przelewy wychodzące realizowane w pozostałe dni robocze

• 1 sesja - do 7.30
• 2 sesja - do 11.30
• 3 sesja - do 15.00

- przelewy przychodzące

• 1 sesja - do 10.30
• 2 sesja - do 14.30
• 3 sesja - do 17.30

Wyciągi z konta sporządzane są co miesiąc automatycznie od dnia otwarcia rachunku głównego i wysyłane zaszyfrowanym kanałem emailowym (bezpłatnie) lub w formie papierowej na adres lub faks.

RACHUNEK OSZCZĘDNOŚCIOWY w ramach konta Inteligo to oprocentowanie zgromadzonych środków od 3,75% do 4,5% z możliwością wypłaty w dowolnym czasie. Kanały: www, konsultant. Brak opłat za prowadzenie rachunku ale można otworzyć tylko 1 dla danego konta. Odsetki naliczane są w cyklu miesięcznym:

• do 19 999,99zł - 3,75%
• od 20 000zł do 49 999,99zł - 4%
• od 50 000zł - 4,5%

DEBET można ustawić do 2000zł już po pierwszym wpływie na konto. Roczne oprocentowanie limitu debetowego to 19,5%

KREDYT ODNAWIALNY INTELIGO - max. 60 000zł, karta za 0,99zł miesięcznie, rzeczywista roczna stopa oprocentowania to 18,25%, do 10 000zł bez dokumentów potwierdzających wysokość dochodu, kredyt odnawiany automatycznie bez konieczności spłaty całego zadłużenia. Warunki: 

• aktywne korzystanie z konta indywidualnego lub wspólnego od min. 3 miesięcy
• umowa o pracę lub kontrakt na min. 15 miesięcy
• działalność gospodarcza
• rolnik
• emeryt
• rencista
• min. miesięczne zarobki to 1000zł
• aktywny adres email lub telefon

LOKATY są do wyboru w 2 opcjach: stałe lub zmienne oprocentowanie. 

- stałe (oprocentowanie nominalne); saldo min. 1500zł; kanały: www, automat tel., konsultant; możliwość wypłaty nieskapitalizowanych odsetek w dowolnym momencie:

• lokata 1-miesięczna: 3,1%
• lokata 2-miesięczna: 3,1%
• lokata 3-miesięczna: 3,15%

- zmienne (oprocentowanie nominalne); saldo min. 5000zł; kanały: www, automat tel., konsultant:

• lokata 6-miesięczna: 3,25%
• loakta 9-miesięczna: 3,35%
• lokata 12-miesięczna: 3,45%

Depozyty na kontach Inteligo są gwarantowane przez BFG - Bankowy Fundusz Gwarancyjny.

FUNDUSZE INWESTYCYJNE są oferowane przez Inteligo wspólnie z PKO Towarzystwem Funduszy Inwestycyjnych S.A.:

• Fundusz Rynku Pieniężnego
• Fundusz Skarbowy
• Fundusz Obligacji
• Fundusz Obligacji Długoterminowych
• Fundusz Stabilnego Wzrostu
• Fundusz Zrównoważony
• Fundusz Akcji
• Fundusz Akcji Nowa Europa

RACHUNKI MAKLERSKIE prowadzone w Domu Maklerskim PKO BP można kontrolować z poziomu konta Inteligo. Powiązanie może być dokonane tylko z 1 rachunkiem maklerskim.

OBLIGACJE SKARBU PAŃSTWA to bezpieczny sposób inwestowania i gwarancja zysku od 4,75% do 6,75%:

• dwuletnie - DOS: 4,75% w skali roku, stałe w okresie 2 lat
• trzyletnie - TZ: 4,17% w pierwszym okresie odsetkowym
• czteroletnie - COI: 5,75% w pierwszym rocznym okresie odsetkowym
• dziesięcioletnie - EDO: 6,75% w pierwszym rocznym okresie odsetkowym

UBEZPIECZENIA można wykupić online z poziomu konta Inteligo:

• PZU Dom
• PZU Partner Minimum
• Wojażer
• Bezpieczny Rowerzysta
• Ubezpieczenie NNW
• Ubezpieczenie niekorzystnych następstw planowych zabiegów operacyjnych oraz porodów
• OC w życiu prywatnym

BANKOWY OTWARTY FUNDUSZ EMERYTALNY również można ustawić na Inteligo. Pełna kontrola stanu konta BOFE online.

DOŁADOWANIA KOMÓREK z numerami w sieciach: Tak Tak, Heyah, Sami Swoi, Simplus, MixPlus, 36i6, Orange, Play

PŁACĘ Z INTELIGO to wygodne i bezpieczne płatności za zakupy w Internecie, bez podawania danych i numeru karty - operacje autoryzuje się jednorazowym kodem w serwisie transakcyjnym Inteligo - przelew jest bezpłatny.